Fluxo de caixa mensal, como fazer?

O que é fluxo de caixa mensal?

O fluxo de caixa mensal é um dos instrumentos da gestão financeira de um restaurante. Ele é responsável por projetar todas as entradas e saídas do seu negócio.

Com isso, é possível saber como se encontra o saldo do caixa. O Fluxo de Caixa é uma uma estrutura bem flexível.

E para saber identificá-la basta criar uma planilha, no próprio excel, com algumas informações de entradas e saídas conforme as necessidades do restaurante.

Fluxo de caixa mensal: Como fazer?

Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal, você vai precisar reunir algumas informações diariamente.

Isso irá garantir uma organização muito maior e um resultado mais preciso. Veja alguns passos para saber como fazer fluxo de caixa mensal.

Saídas

O primeiro a fazer é separar todas as saídas em: despesas, fornecedores e outras saídas. Com isso anotado, anote os gastos específicos de cada uma das etapas. Veja:

  • Fornecedores: inclua tudo que foi gasto com os seus fornecedores;
  • Despesas: são os gastos administrativos, como conta de telefone, internet e etc.;
  • Outras despesas: pagamentos de tributos, investimentos e entre outros que não se encaixam nas alternativas anteriores.

Entradas

Especifique tudo que é recebido com as suas vendas ou prestação de serviços. Mesmo que você esteja querendo saber como fazer o fluxo de caixa mensal, é bom fazer esta anotação diariamente.

Resultado do período

Para conferir o resultado de um certo período (dia, semana, mês ou o ano), é preciso fazer a soma de todas as entradas e  diminuir as saídas.

É justamente por situações como esta que você deve anotar tudo que é feito no seu restaurante.

Organize as informações do seu fluxo de caixa e facilite os processos.
 


 

Fluxo de caixa mensal, como fazer?

Como fazer fluxo de caixa mensal não é muito diferente do fluxo de caixa diário.

E, mesmo que você já faça uma planilha de fluxo diário, não dispense a planilha de fluxo de caixa mensal.

É importante que você também tenha um controle do desempenho mensal do seu restaurante.

Até porque isso permite identificar se o seu negócio está indo bem ou mal.

O fluxo de caixa mensal deve ser usado para controlar e  como um instrumento na tomada de decisões. Por este motivo é bom que você crie uma planilha só para isso.

Veja agora algumas dicas de como fazer um fluxo de caixa mensal:

1. Tenha um Plano de Contas para Organizar as Entradas e Saídas

Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal da maneira certa, você precisa organizar as contas para conseguir desenvolver um acompanhamento organizado e categórico.

Este plano de contas tem o objetivo de separar todas as entradas e saídas em categorias.

Para realizar esta etapa com sucesso, você deve dividir as contas em categorias: despesas com produtos, com serviços, despesas não operacionais e operacionais, despesas com Rh, despesas de marketing, impostos e investimentos.

Categorize suas contas para que se encaixem no seu restaurante. Veja:

 

  • Entradas monetárias: receitas com produtos, receitas com serviços e receitas não operacionais;
  • Saídas monetárias: custos, despesas e investimentos.

2. Comprove os lançamentos financeiros

Depois do plano de contas montado, é importante que você faça os lançamentos das transações diárias de entradas e saídas.

Faça este processo mesmo que você queira saber apenas como fazer o fluxo de caixa mensal. Todos os lançamentos financeiros são registros.

Faça o  somatório total dos lançamentos financeiros com base no registro das entradas ou saídas. Assim é possível ter um panorama geral muito mais preciso do seu fluxo de caixa.

3. Faça uma análise dos lançamentos

Depois dos lançamentos financeiros feitos, é necessário  analisar tudo para entender e também encontrar o saldo final diário.

Para descobrir isso, é preciso calcular o valor das entradas, diminuir o valor das saídas e somar com o saldo inicial.

Com a análise desses dados, é possível ter uma preparação financeira mensal e também anual.

Sabendo como fazer fluxo de caixa mensal, é possível ter noção total das receitas diárias mensais. Além disso, você tem acesso das despesas do dia.

Mas não facilite! Faça o acompanhamento certo e registre as contas a pagar e contas a receber para que seja o mais preciso possível.

4. Faça a análise dos resultados consolidados

Outra dica de como fazer fluxo de caixa mensal é fazer a análise dos resultados. Isso quer dizer que você deve olhar o  fluxo de caixa consolidado e os relatórios que podem ser tirados dele.

Deixa um espaço para isso na sua planilha de acompanhamento do fluxo de caixa. Esta para servirá para pôr os resultados consolidados.

Graças a isso é possível ver todo o panorama geral de cada mês do fluxo de caixa do seu negócio.

Quais são as vantagens do controle de caixa mensal?

Saber como fazer e fazer o fluxo de caixa mensal corretamente garante que vocÊ acompanhe o recebimento real do seu restaurante.

Com isso, tem como saber se os custos futuros poderão ser pagos ou se será necessário uma nova abordagem para cobrir as despesas.

Assim, o controle de caixa acaba sendo a melhor alternativa para manter seu restaurante saudável e sem risco de precisar fazer um empréstimo.

Quais os riscos de não fazer fluxo de caixa?

O controle de caixa deve ser feito diariamente no seu negócio. Se essa a

atividade for negligenciada, as informações sobre o fluxo de caixa não serão corretas.

Sem um bom controle de caixa, consequentemente, o negócio corre um grande risco de não saber o que fazer para ter um bom resultado periódico.

O fluxo de caixa mensal é uma das principais ferramentas de gestão para qualquer negócio. Faça-a corretamente e evite possíveis erros financeiros.

 

Baixe a Planilha de fluxo de caixa mensal