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Fluxo de caixa mensal: Guia completo!

O que é fluxo de caixa mensal?

O fluxo de caixa mensal é um dos instrumentos da gestão financeira usado para projetar todas as entradas e saídas do seu negócio. 

Com isso, é possível saber como se encontra o saldo do caixa e montar estratégias para faturar mais ou entender onde deve economizar. 

Para conseguir identificar esses e outros detalhes, é recomendado que crie uma planilha com as informações principais, que são: 

  • Entradas;
  • Saídas;
  • Resultado do período. 
Estamos aqui para ajudar você com o fluxo de caixa do seu restaurante.

Como fazer um fluxo de caixa mensal? 

Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal, você vai precisar reunir algumas informações diariamente. 

Isso irá garantir uma organização muito maior e um resultado mais preciso. Veja alguns passos para saber como fazer fluxo de caixa mensal.

Saídas

O primeiro passo é registrar todas as saídas em: despesas, fornecedores e outras saídas. Com isso anotado, registre os gastos específicos de cada uma das etapas. Veja:

  • Fornecedores: inclua tudo que foi gasto com os seus fornecedores; 
  • Despesas: são os gastos administrativos, como conta de telefone, internet e etc.; 
  • Outras despesas: pagamentos de tributos, investimentos e entre outros que não se encaixam nas alternativas anteriores. 

Entradas

Especifique tudo que é recebido com as suas vendas ou prestação de serviços. 

Mesmo que você esteja querendo saber como fazer o fluxo de caixa mensal, é bom fazer esta anotação diariamente. 

Resultado do período

Para conferir o resultado de um certo período (dia, semana, mês ou o ano), é preciso fazer a soma de todas as entradasdiminuir as saídas. 

É justamente por situações como esta que você deve anotar tudo que é feito no seu restaurante. 

Organize as informações do seu fluxo de caixa e facilite os processos. 

A nossa planilha de fluxo de caixa vai ajudar você na organização das suas informações financeiras de forma simples ágil e inteligente.

Quais são as vantagens do fluxo caixa mensal?

Um fluxo de caixa mensal vai garantir que você saiba exatamente como vão os negócios.

Além disso, poderá saber sobre seus custos futuros e quando será necessário uma nova estratégia para cobrir as despesas. 

Mas estas não são as únicas vantagens de usar o fluxo de caixa.

Confira agora 10 benefícios para usar este controle financeiro no seu negócio!

10.  Planejamento e controle das entradas e saídas de caixa de um determinado período;

09.  Avaliação das vendas presentes (se elas serão suficientes para cobrir os desembolsos futuros);

08.  Auxílio para tomar decisões antecipadas sobre a falta ou sobra de dinheiro na empresa; 

07.  Verificação do desempenho da empresa (se ela está trabalhando com aperto ou folga financeira);

06.  Identificação do uso de promoções e liquidações, redução ou aumento preços; 

05.  Identificação dos recursos financeiros (se ainda são suficientes para tocar o negócio ou se há necessidade de recursos com terceiros);

04.  Análise dos recebimentos das vendas ( se são suficiente para cobrir os gastos assumidos e previstos no período);

03.  Verificação da necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar preços objetivando o ingresso de recursos na empresa; 

02.  Avaliação da capacidade de pagamentos antes de assumir compromissos;

01.  Antecipação das decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.

Quais os riscos de não fazer fluxo de caixa mensal?

Se você não usar o fluxo de caixa mensal, pode comprometer todo o financeiro da sua empresa.

Sem um bom controle, o negócio corre o risco de ficar bagunçado e você não vai conseguir ter uma visão clara do que fazer para recuperar o local. 

Isso significa que você não consegue descobrir como voltar a ter lucro, cobrir as despesas ou projetar investimentos e estratégias, por exemplo. 

A falta de cuidado com as finanças é o principal problema dentro dos negócios e por alguns acabam fechando. 

Lembre-se: sem um fluxo de caixa mensal, ou até mesmo diário, o empreendimento tem grande chance de falir. 

Como ter um bom fluxo de caixa mensal? 

Para ter um excelente fluxo de caixa, seja ele mensal, diário, operacional ou projetado, por exemplo, é preciso ter muita organização!

Não basta apenas colocar tudo em uma planilha, antes disso, você precisa estar por dentro de outras etapas como:

  • Conhecer todas as dívidas do local;
  • Saber quais são seus gastos fixos; 
  • Criar uma rotina;
  • Analisar e entender seus resultados.

Parecem ser dicas bobas, mas acredite, com atitudes simples como estas você terá uma visão mais clara e precisa do seu fluxo de caixa mensal. 

Principais erros de um fluxo de caixa mensal  

Embora seja uma atividade relativamente simples, muita gente ainda faz controla o seu fluxo de caixa errado. 

Veja agora quais são os principais erros e evite-os dentro da sua empresa: 

  1. Trocar vendas por recebimentos;
  2.  Não usar categorias de receitas e despesas;
  3. Não fazer acompanhamentos diários;
  4.  Esquecer do controle das vendas;
  5. Não ter senso de realidade.

Agora que você já sabe o que fazer ficou muito mais fácil ter um fluxo financeiro em dia. 

Mas ainda resta uma última dica: a planilha de fluxo de caixa mensal Saipos. Com este material você conseguirá controlar tudo em poucos minutos. Baixe agora

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