Fluxo de caixa projetado: O que é?

Fluxo de caixa projetado: O que é?     

Fluxo de caixa projetado nada mais é que uma tabela onde o administrador financeiro controla potenciais perdas.

Então esse recurso ajuda a reduzir perdas de capital financeiro em situações de risco e prevenir gastos desnecessários.

Isso pode ser o diferencial entre seu negócio fechar o mês com as contas em dia e com uma boa margem de lucro.

Assim, o fluxo de caixa se mantém dentro do esperado, sem que aconteçam grandes alterações financeiras.

Contudo, é importante que o responsável pelas finanças da empresa seja uma pessoa organizada e que mantenha sempre a tabela atualizada.

Outros tipos de fluxo de caixa

  • Fluxo de caixa operacional: serve para demonstrar os resultados e variações obtidos pela empresa em determinado período de tempo.
  • Fluxo de caixa direto: cataloga todos os valores que entraram e saíram, mas não realiza o desconto. Considera a forma bruta.
  • Fluxo de caixa indireto: analisa os Demonstrativos de Resultados do Exercício – DRE. Não se baseia exclusivamente os ganhos e perdas, já que considera as variações de mercado.
  • Fluxo de caixa livre: serve para mensurar a capacidade de crescimento do capital a curto, longo e médio prazo.
  • Fluxo de caixa descontado: serve para avaliar o capital de uma empresa e geralmente é usado em processos de compra e venda de empresas.
  • Fluxo de caixa para investimentos: serve para calcular uma linha segura que um estabelecimento ou empresa pode fazer sem que ponha em risco uma quantia muito significativa.

Como fazer fluxo de caixa projetado?

Se o seu restaurante ainda não aderiu a este sistema, talvez possa parecer mais complicado começar do que de fato é.

Antes de mais nada, você precisa analisar os dados de recebimentos e de gastos dos meses anteriores.

Depois que isso for feito, você precisará estipular um período de tempo no qual você vai planejar o fluxo de caixa.

Posteriormente você vai começar a montar sua planilha. Nessa parte você precisará catalogar os gastos e os pagamentos.

Faça uma lista de ordem cronológica dos seus futuros débitos e da data que você terá que efetuar cada pagamento.

Depois faça uma uma tabela dos seus lucros. Se apresentarem muita variação, faça uma média entre os últimos meses e preocupe-se em não gastar mais do que receberá.

Com o intuito de não fechar o mês com déficit, tente reservar uma parte da soma total dos seus ganhos como reserva caso um imprevisto aconteça.

É importante que sua tabela esteja sempre atualizada e organizada para evitar que seus gastos fiquem mais altos que seus ganhos.
 

 

Os itens abaixo não podem faltar de maneira alguma na sua planilha:

  • Gastos com tributação e documentação;
  • Salário dos funcionários;
  • Aluguel (caso você atue em um local alugado);
  • Contas de luz, água, internet e telefone.

Benefícios do fluxo de caixa projetado         

O principal benefício do fluxo de caixa projetado é o controle financeiro e a gestão de gastos supérfluos e de toda receita recebida.

Sem dúvida essa estrutura auxilia na visualização das despesas, se tornando uma ferramenta de extrema importância para o sucesso do seu negócio.

Ou seja, utilizar o fluxo de caixa projetado pode ser o ponto que definirá se seu restaurante será um sucesso ou acabará falindo.

Outro benefício de aderir a esse sistema é que usando ele é mais difícil que você esqueça de cumprir com as suas obrigações, como pagamento de contas.

Por isso, esse recurso auxilia na distribuição de recursos e na conferência dos dados de gastos e ganhos. Isso diminui as chances de recorrer à empréstimos.

Quando usar o fluxo de caixa projetado?

O fluxo de caixa projetado pode ser usado por qualquer empreendedor e em qualquer tipo de negócio já que o foco é o controle financeiro, não o produto oferecido.

Desse modo, o recurso pode e deve ser usado durante todo o período de funcionamento do estabelecimento, visto que sua função e tentar impedir a falência.

Dito isso, o serviço pode ser usado para empresas com alto nível de receita e também por empresas com baixa rotatividade financeira.

É interessante que além de utilizar esse sistema mensalmente, que o gestor financeiro faça a análise do resultado final, mês a mês.

Essa projeção também serve para que seja possível ver a linha de crescimento ou de decrescimento da empresa.

Então, é importante sempre ter em mente que o fluxo de caixa projetado tem a função de organizar as finanças e ter esse controle é imprescindível.

 

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